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LOF基金灾后处置遇难题 |
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发文时间： 2008-5-27 16:24:53 来源：上海金融报
随着基金公司搜寻灾区持有人工作的进一步深入，不少基金公司遇到棘手问题。记者从基金公司处了解到，由于一些灾区持有人在此次地震中遇难，基金资产的继承成为下一步当务之急，而由于基金资产继承属非交易过户，因此面临极繁复的手续。尤其LOF基金，由于交易的特殊性，其过户令基金公司颇感头痛。
广而告之罹难者家属
基金资产继承所需证件繁多，按规定办理者要准备好继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、被继承人生前开立的基金账户卡及复印件、继承人身份证、基金账户卡及复印件、填妥的非交易过户申请表等。
记者采访多家基金公司了解到，目前基金公司仍处在联系每一位灾区持有人阶段。有几家基金公司在联系过程中，已确认个别持有人不幸遇难的信息，但其家属对于如何办理基金资产过户一无所知。
对此，南方基金市场服务部相关人士表示，公司计划策划制定专门的机制方案，主动与受灾地区公安和民政部门联系，争取尽早根据罹难者名单，主动联系持有人幸存家属，妥善办理罹难者资产善后事宜。
富国基金市场部相关人士表示，正着手印制相关宣传材料发到灾区，在给灾区持有人的慰问函中也将包括相关信息，告之其如何办理基金资产过户。
一般基金过户开方便之门
天治基金市场部相关人士透露，对不幸遇难的持有人，要在灾区生活秩序初步恢复后，尽快启动相关过户手续，保证持有人的合法继续人继续享受基金财产。
但对于灾区持有人家属而言，一方面，相关证件可能在地震中遗失；另一方面，开具死亡证明和具法律效应的继承人证明，在目前灾区条件下颇为困难。据悉，多家基金公司已为此开辟绿色通道，以帮助遇难持有人家属尽快完成基金资产过户。
华夏基金相关人士表示，公司客服部门正考虑统计灾区客户数量，特别是罹难客户资产的确认。对这些客户的交易费用，公司还计划进行减免，并提供其他相关服务。此外，由于基金资产继承属于非交易过户，按规定相应手续应全部由基金公司基金清算部集中办理，销售网点不予受理。但出于方便灾区持有人家属考虑，一些在成都没有网点的基金公司正考虑委托代销机构代为受理，再由其转寄基金公司。
LOF过户细则仍待统一
如果说一般基金的过户还能由基金公司开启绿色通道，LOF基金的过户则令基金公司颇感头痛。
LOF基金，又叫上市型开放式基金，是通过深交所交易系统发行并上市交易的开放式基金，目前市场上共有24只LOF基金，涉及基金公司21家。由于交易的特殊性，这类基金的过户需持有人家属亲自前往中国登记结算公司办理，这对灾区持有人家属而言，实属“不可能完成的任务”。
记者就此特别联系到北京中国登记结算公司基金部相关负责人，该人士透露，地震发生后第一时间，中登公司和一些基金公司即联合向监管部门反映可能发生的LOF基金过户问题，并协同各基金公司和代销机构商讨具体流程。“由于中登公司仅在北京、上海、深圳设有网点，因此让灾区持有人家属亲自上门办理过户手续可行性较小，如何简化办理流程以方便灾区持有人家属，是讨论的重点，目前较可行的方案是委托代销机构进行受理。此外，基金资产过户费用的减免也在考虑范围内，监管部门将在商订处理方案后第一时间下达通知，以便各基金公司及中登公司尽快为灾区持有人家属办理相关手续。”
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